兩家銀行、兩家理財公司遭通報，累計被罰1490萬元

6月2日，中國銀保監(jiān)會連開4張罰單，劍指中國銀行、中銀理財、光大銀行、光大理財?shù)仍诶碡敇I(yè)務(wù)方面存在的違法違規(guī)行為，并向四家機構(gòu)累計罰款1490萬元。

具體來看，中國銀行理財業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為，被罰200萬元。

中銀理財理財業(yè)務(wù)存在公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；理財公司對關(guān)聯(lián)法人的認定不符合監(jiān)管要求等6項違法違法行為，被罰460萬元。

光大銀行理財業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；托管機構(gòu)未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品集中度超標；托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性要求，操作管理不到位等3項違法違規(guī)行為，被罰款400萬元。

光大理財理財業(yè)務(wù)存在公募理財產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；使用第三方移動辦公平臺存在風險隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財產(chǎn)品宣傳不一致不準確等5項違法違規(guī)行為，被罰款430萬元。