兩家銀行、兩家理財(cái)公司遭通報(bào)，累計(jì)被罰1490萬元

6月2日，中國銀保監(jiān)會連開4張罰單，劍指中國銀行、中銀理財(cái)、光大銀行、光大理財(cái)?shù)仍诶碡?cái)業(yè)務(wù)方面存在的違法違規(guī)行為，并向四家機(jī)構(gòu)累計(jì)罰款1490萬元。

具體來看，中國銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈的違法違規(guī)行為，被罰200萬元。

中銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同一合同項(xiàng)下涉及同一交易對手和同類底層資產(chǎn)的交易存在不公平性；理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)違規(guī)使用攤余成本法估值；理財(cái)公司對關(guān)聯(lián)法人的認(rèn)定不符合監(jiān)管要求等6項(xiàng)違法違法行為，被罰460萬元。

光大銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；托管機(jī)構(gòu)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品集中度超標(biāo)；托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性要求，操作管理不到位等3項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款400萬元。

光大理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)存在公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；使用第三方移動辦公平臺存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，信息系統(tǒng)管控有效性不足；理財(cái)產(chǎn)品宣傳不一致不準(zhǔn)確等5項(xiàng)違法違規(guī)行為，被罰款430萬元。