科遠(yuǎn)智慧：又有兩筆存款到期未到賬，此前監(jiān)管已派工作組介入調(diào)查

12月10日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示性公告稱(chēng)，子公司南京科遠(yuǎn)智慧能源投資有限公司（下稱(chēng)“科遠(yuǎn)智慧能源”）在浦發(fā)銀行南通分行第二筆（ 8000 萬(wàn)元）、第三筆（4000 萬(wàn)元）定期存款到期尚未到賬。

據(jù)公告介紹，科遠(yuǎn)智慧能源分別于2020年11月10日、2020年12月9日、2021年1月15日、2021年3月25日、2021年5月18日及2021年7月21日使用暫時(shí)閑置資金購(gòu)買(mǎi)了浦發(fā)銀行南通分行的定期存款。

然而，第一筆存款到期后卻出現(xiàn)變故。2021年11月15日，科遠(yuǎn)智慧公告稱(chēng)，其全資子公司在浦發(fā)銀行南通分行的4000萬(wàn)元銀行定期存款到期未能贖回，因該存款作為南通瑞豪國(guó)際貿(mào)易有限公司開(kāi)具銀行承兌匯票的質(zhì)押擔(dān)保，目前因其未能按時(shí)償債，公司對(duì)相關(guān)質(zhì)押行為毫不知情。

隨后，浦發(fā)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人向媒體表示，浦發(fā)銀行南通分行在開(kāi)展排查的同時(shí)，已于11月15日向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了刑事報(bào)案，并提供了相關(guān)業(yè)務(wù)資料。

這件事發(fā)生后，科遠(yuǎn)智慧也引起監(jiān)管注意。11月17日晚間，科遠(yuǎn)智慧發(fā)布公告稱(chēng)，收到深交所關(guān)注函，要求說(shuō)明公司在浦發(fā)銀行南通分行理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押的具體情況；補(bǔ)充說(shuō)明定期存款理財(cái)產(chǎn)品到期未贖回對(duì)公司日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)是否存在重大影響，是否已采取相關(guān)措施維護(hù)公司利益。

11月24日，科遠(yuǎn)智慧在對(duì)深交所回函中稱(chēng)，公司年審會(huì)計(jì)師就2020年底銀行存款詢(xún)證函回函情況作了說(shuō)明。年審會(huì)計(jì)師稱(chēng)，“我們針對(duì)公司子公司智慧投資截至2020年12月31日止，存放在浦發(fā)銀行南通分行營(yíng)業(yè)部的款項(xiàng)采用了財(cái)政部辦公廳、銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知中規(guī)定的銀行詢(xún)證函格式向浦發(fā)銀行南通分行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了函證。”

詢(xún)證信息顯示，年審會(huì)計(jì)師就智慧投資在浦發(fā)銀行的9筆存款進(jìn)行了詢(xún)證，詢(xún)問(wèn)是否存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制，是否屬于資金歸集(資金池或其他資金管理)賬戶(hù)等，結(jié)果顯示均為“否”。

值得一提的是，就在科遠(yuǎn)智慧對(duì)監(jiān)管做出回應(yīng)的同一日，浦發(fā)銀行官方表示：經(jīng)核查，南京科遠(yuǎn)智慧科技集團(tuán)股份有限公司年審會(huì)計(jì)師收到的“2020年底銀行存款詢(xún)證函回函”非我行出具。至此，這起存款質(zhì)押事件似乎變得更加撲朔迷離。

不過(guò)彼時(shí)，浦發(fā)銀行介紹，浦發(fā)銀行南通分行已將相關(guān)證據(jù)資料提供公安機(jī)關(guān)作進(jìn)一步查證，案件偵辦正在推進(jìn)，其全力配合公安機(jī)關(guān)相關(guān)調(diào)查取證工作，以利盡快查明事實(shí)真相。

12月7日，據(jù)央視報(bào)道，從銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人處了解到：對(duì)于個(gè)別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件，銀保監(jiān)會(huì)前期已第一時(shí)間派駐監(jiān)管工作組開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和督導(dǎo)，并要求涉事銀行總行同步進(jìn)駐相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示：“目前，監(jiān)管部門(mén)正在抓緊進(jìn)行違規(guī)事實(shí)認(rèn)定和證據(jù)固化等工作，下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)等相關(guān)工作，督促機(jī)構(gòu)加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞，樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。”