企業(yè)存款“莫名”被質(zhì)押，銀保監(jiān)會(huì)：已進(jìn)駐相關(guān)銀行開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

11月19日，針對(duì)媒體報(bào)道的客戶在不知情的情況下，有的企業(yè)存單被商業(yè)銀行用于為銀行承兌匯票提供質(zhì)押的情況，銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人回復(fù)道：銀保監(jiān)會(huì)對(duì)此高度重視，已第一時(shí)間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組，進(jìn)駐銀行開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人介紹，目前，調(diào)查工作正在加緊進(jìn)行。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為，將依法依規(guī)嚴(yán)肅處罰問責(zé)。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為，將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，案件偵辦工作正在開展。

除此之外，銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人還強(qiáng)調(diào)，各銀行機(jī)構(gòu)要不斷提升內(nèi)部控制水平，進(jìn)一步規(guī)范銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，按照“了解你的客戶”原則，嚴(yán)把業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，既要充分滿足金融消費(fèi)者的服務(wù)需求，又要避免給不法分子留下任何可乘之機(jī)，侵害商業(yè)銀行及金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

稍早一些，渤海銀行、浦發(fā)銀行相繼被曝出客戶在不知情的情況下存款失蹤。回溯來(lái)看，10月23日，有媒體報(bào)道稱，無(wú)錫濟(jì)煜山禾藥業(yè)股份有限公司和其關(guān)聯(lián)方南京恒生制藥有限公司在渤海銀行南京分行的28億元存款，在企業(yè)不知情的情況下，被用于為另外一家與自己毫無(wú)關(guān)系的公司——華業(yè)石化南京有限公司提供票據(jù)融資擔(dān)保。

而沒過多久，資本市場(chǎng)再現(xiàn)一起巨額銀行存款被莫名質(zhì)押案。11月15日晚間，上市公司科遠(yuǎn)智慧公告稱，其在浦發(fā)銀行南通分行購(gòu)買的3.45億元定期存款產(chǎn)品中，有約2.95億元被質(zhì)押，但公司對(duì)此不知情。 隨后，雙方均選擇報(bào)案。