為金融機構提供信用風險量化解決方，絲路海洋獲數千萬元融資

據我們獨家獲悉，近期信用風險量化分析公司絲路海洋完成數千萬元人民幣首輪融資，由啟迪之星領投，泰有基金、千帆資本跟投。本輪融資將主要用于信用風險管理及投顧業務解決方案的研發、國內重點市場和區域的開拓、人才引入與團隊建設、ESG業務布局等。

近年來頻繁暴雷的債券違約事件，反映出資管行業在信用資產分析研究、提前預警、風險管理等方面存在巨大缺陷。

2016年，一直專注于債券投資行業的絲路海洋團隊看到了中國龐大的債券市場及其高增長的發展前景，在通過對資管行業、信用資產的研究后，發現業內風險管理方面都存在著各種問題亟待解決。

“當時我們有上萬億資管規模的大型商業銀行客戶，還是用Excel表格去統計和分析，如此龐大的一個市場需要更好的應用科技手段。而國內信用評級市場也呈現出評級虛高的現象，建立公允、開放、專業、有效的市場化信用評價體系勢在必行?！?

絲路海洋團隊預判，國內信用債市場投資規模不斷擴大，大中型銀行、券商、保險資管部門面對動輒數百億、上千億的信用債管理需求，迫切需要建設和提升信用風險管理能力，尤其需要能快速提升風險預警、投后監控、風險管理效率的信用風險系統的支持。

在這樣的背景下，絲路海洋作為整個信用風險管理領域的新生力量，通過產品開發，將團隊投研經驗與量化算法相結合，推出了能夠填補市場空白的解決方案。

據悉，絲路海洋的業務主要有兩大板塊：一是信用風險管理業務，主要是面向客戶提供信用風險量化系統，有SaaS版本和客戶的定制開發版本，以及基于系統本身的一些咨詢服務，向客戶提供整體解決方案；二是債券投顧業務，將投研能力和系統掛鉤，參與中小銀行金融市場業務的資金管理，輔助其在固定收益市場投資，為客戶規避風險、創造價值。

在絲路海洋CEO齊彪看來，絲路海洋在具體業務層面，主要為金融機構提供三大能力。一是防范債券投資的風險，二是基于防范風險之上提升客戶資金的收益，三是輔助客戶建設債券投研能力。這三方面既是絲路海洋業務開展的三個方面，也是其系統建設的三個方面。

據悉，絲路海洋自主研發、擁有完全自主知識產權的信用風險大數據分析系統—勝遇（win-met）系統，可為金融機構提供全流程信用分析及投資解決方案，助力機構投資者提升信用風險管理水平和投資效率。

勝遇系統采用行業領先的量化預警模型和人工智能決策引擎，深度融合資深分析師DD數據進行搭建。絲路海洋團隊與清華大學五道口金融學院、北京大學光華管理學院等國內知名信用風險領域專家合作，突破傳統計量方法，創造性融入海量數據分析引擎與深度學習算法構建量化模型，通過不斷迭代優化模型，對8000+企業及所屬細分行業深度挖掘與分析，加入直觀導圖實現數據可視化，幫助機構客戶清晰了解信用風險水平和主體投資價值。勝遇系統集成風險分析、行業分析、造假識別、策略引擎、沖擊引擎、信用債定價等多個模塊，對企業進行全維度立體刻畫。

同時，絲路海洋引入另類數據進行信用分析，極大提升預測前瞻性、準確性和評級有效性。這是多年來絲路海洋在FICC領域深耕的體現，也構建了絲路海洋的獨特優勢，模型效果更貼近市場真實水平，各項預測指標領先同業。針對當前市場發生的所有違約，勝遇系統實現提前6個月98%準確預測和捕獲，成功幫助客戶規避債券違約風險。

絲路海洋團隊從2016年開始不斷深耕，致力于幫助金融機構降低風險資產的管理成本，擴大產業實體的服務范圍，系統性地提升金融行業對產業結構調整和升級的支持能力。

中國債券市場作為全球第二大，違約的高度頻發已經引起了機構和市場的高度關注。在政策導向下，絲路海洋本身團隊擁有超過1000億的信用債的投資經驗，是國內最早的從買方進行產品開發的一個團隊，投研經驗豐富。在客戶專業性比較強，需要豐富的客戶服務經驗、投資經驗且相對封閉的債券圈，行業外的機構很難跨界進入，形成了絲路海洋的競爭壁壘。而其產品力和公司的商業模式的打造，擁有對客戶需求、產品價值、數據價值、模型價值等關鍵技術，也驗證了成熟度較高的商業模式、產品和模型。

此次融資的促成也是基于資方對行業未來發展前景，及其產品技術能力和業務發展模式的認可。

據悉，目前在資管科技信用分析領域，絲路海洋主要服務范圍涵蓋銀行、券商、基金、擔保、信托公司等，已服務超百家金融機構，簽約了中信信托、中投保、外貿信托、大連銀行等行業標桿客戶。

當前，監管機構陸續出臺信用評級指導政策和相關規定，旨在推動評級行業由“監管驅動”向“市場驅動”轉型。今年9月舉行的“2021年中國信用論壇”，北京市地方金融監督管理局局長霍學文表示，北京將重點支持兩類信用專業機構的發展。一是創新型中小企業信用評級，隨著北京證券交易所的設立，信用評級行業將迎來巨大的發展空間。二是將發展綠色征信評級機構，大力發展綠色金融、綠色債券、綠色金融產品的評級征信，尤其是針對ESG的相關評價。

齊彪透露，基于過去絲路海洋數據模型及客戶的積累，絲路海洋將進一步結合市場的新需求，發展基于ESG的價值發現產品及技術服務，作為另一重要增長點。絲路海洋將加大在ESG領域的研發投入，服務國內日益增長的ESG投研需求，在ESG這一新興市場形成新的拳頭產品和增長引擎。

此次融資后，絲路海洋一方面將在信用分析、信用風險管理領域，實現銀行、信托、券商等行業客戶的快速增長；另一方面，基于現有市場進行深度的市場推廣。在產品力方面，絲路海洋將結合客戶的需求，深度融合ESG業務，推出更加深入的、完善的產品解決方案。