“華夏銀行”等5家金融機(jī)構(gòu)被點(diǎn)名通報(bào)，因違法違規(guī)累計(jì)被罰3.66億元

5月21日消息，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站連發(fā)多封行政處罰書，涉及華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行（中國）等5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員，累計(jì)處罰金額合計(jì)約3.66億元。

具體來看，銀保監(jiān)會(huì)針對華夏銀行部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財(cái)資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

對于渤海銀行，銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)了該行存在投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品面向一般個(gè)人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

而中國銀行則由于違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)等三十余項(xiàng)違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)依法沒收違法所得并處罰款合計(jì)8761.355萬元，1名責(zé)任人員被警告處罰。

招商銀行被罰，主要是由于存在并表管理不到位并通過關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財(cái)產(chǎn)品銷售門檻，同業(yè)投資、理財(cái)資金等違規(guī)投向地價(jià)款或“四證”不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目等多項(xiàng)違法違規(guī)行為。銀保監(jiān)會(huì)對該行依法予以罰款7170萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

東亞銀行（中國）被罰主要是由于存在向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法對該行予以罰款1120萬元。

銀保監(jiān)會(huì)表示，對各類金融市場亂象保持處罰問責(zé)高壓態(tài)勢，依法打擊監(jiān)管套利行為，嚴(yán)防資金空轉(zhuǎn)。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，依法審慎經(jīng)營，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，確保國家各項(xiàng)重大政策貫徹落實(shí)。