8月5日，銀保監(jiān)局官網(wǎng)披露了關(guān)于中國銀行深圳市分行的13張罰單，中國銀行深圳市分行存在12項違法違規(guī)事實，被深圳銀保監(jiān)局罰款1130萬元。

具體來看，中國銀行深圳市分行此次涉及的違法違規(guī)事實包括：超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達業(yè)務(wù)，投行理財業(yè)務(wù)；貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財業(yè)務(wù)“三查”不盡職；回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎；保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險；風(fēng)險管理部履職不到位；監(jiān)管統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)與事實不符；集團客戶管理不合規(guī)；未采取風(fēng)險防范措施、及時啟動追索程序；違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表，突破總行的授權(quán)管控；違規(guī)用理財壓降貿(mào)易融資規(guī)模；未實現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險；大額授信信息溝通機制不足；調(diào)查核查工作不到位，風(fēng)險排查不到位；輪崗及強制休假、績效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

此外，深圳銀保監(jiān)局處罰了12名相關(guān)責(zé)任人，其中4人終身禁止從事銀行業(yè)工作，多人被處以30萬元至50萬元不等的罰款，時任中國銀行深圳市分行副行長曾鈺恒被處以警告及取消高管任職資格三年。

值得一提的是，近兩年，中國銀行在深圳地區(qū)屢屢被罰。

2022年5月，中國銀行在深圳的3家支行，因占壓財政存款，被中國人民銀行深圳市中心支行分別罰款5萬元、10萬元、5萬元，并警告。2022年2月，中國銀行深圳市分行因貸款“三查”不盡職、貸款資金被挪用，被深圳銀保監(jiān)局罰款50萬元。

2021年5月，中國銀行深圳市分行因個人經(jīng)營性貸款三查不盡職，信貸資金被挪用；經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款用途不合理，資金被挪用于繳納地價；經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款未有效核實貸款用途真實性，資金被挪用于房地產(chǎn)開發(fā)等問題，被深圳銀保監(jiān)局罰款210萬元。