與不明客戶交易，九江銀行被罰近600萬(wàn)元

8月12日消息，據(jù)央行官網(wǎng)公布的信息顯示，九江銀行因涉及4項(xiàng)違規(guī)事實(shí)，被央行南昌中心支行罰款582萬(wàn)元。

據(jù)央行信息顯示，九江銀行此次違規(guī)主要涉及未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等四個(gè)方面。

此外，因分別對(duì)九江銀行4項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)中的某1到2項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，九江銀行時(shí)任行長(zhǎng)助理王琍等7位責(zé)任人分別被處以1萬(wàn)元到3.6萬(wàn)元不等的罰款，合計(jì)被罰金額為14萬(wàn)元。

這已經(jīng)不是九江銀行第一次被央行點(diǎn)名了。

2021年3月16日，一張關(guān)于“九江銀行彩禮貸”的宣傳圖在網(wǎng)絡(luò)上引起熱議。圖中宣傳內(nèi)容稱，“彩禮開(kāi)銷不用愁，貸來(lái)穩(wěn)穩(wěn)的幸福”，這份“彩禮貸”的貸款額度最高達(dá)30萬(wàn)元，最長(zhǎng)可貸1年，年利率低至4.9%，貸款可以用來(lái)新婚旅行、購(gòu)車、購(gòu)買(mǎi)首飾、家電等。

宣傳圖中的“彩禮貸”對(duì)貸款人還設(shè)置了一定門(mén)檻。具體申請(qǐng)條件為：22周歲以上、連續(xù)工作時(shí)間不少于1年，情侶一方需為行政事業(yè)單位單位正式員工。3月18日，九江銀行對(duì)此發(fā)表“致歉聲明”，表示已對(duì)直接責(zé)任人給予停職處理，對(duì)部門(mén)負(fù)責(zé)人給予記過(guò)處分，并對(duì)相關(guān)轉(zhuǎn)發(fā)人員進(jìn)行了批評(píng)教育。

據(jù)了解，諸如此類的“奇葩貸款”還有昆明晉龍如意園與云南西山北銀（北京銀行）村鎮(zhèn)銀行合作，推出“墓地按揭貸”業(yè)務(wù)，最高可貸款20萬(wàn)元，對(duì)應(yīng)期限為10年，年利率為9%。

4月1日，針對(duì)“彩禮貸”“墓地貸”等金融亂象，央行點(diǎn)名稱，個(gè)別銀行打著所謂金融創(chuàng)新的旗號(hào)，引導(dǎo)居民過(guò)度負(fù)債，觸及社會(huì)公序良俗底線。