螞蟻財富獲證監會備案

文 | AI財經社 張夢依

編輯 | 孫明

12月30日，證監會政務服務平臺更新了信息技術系統服務機構備案名單，包括螞蟻財富金融信息服務有限公司在內的52家機構已躋身該備案名單。

這意味著，螞蟻財富為券商導流將獲得合法的“牌照”。按照新《證券法》規定，所有證券服務機構均需到證監會進行備案，螞蟻財富也不能例外。

證券信息技術系統服務機構多為第三方平臺，憑借其流量優勢為券商導流開戶，包括東方財富、同花順等， 通常具有較好的流量優勢、獲客能力、服務效率，因此許多券商公司選擇與其合作。不過第三方服務平臺也存在業務合規、個人隱私、競爭性報價等方面的風險。

為了進一步規范第三方平臺和券商公司的合作，今年8月，證監會出臺《證券公司租用第三方網絡平臺開展證券業務活動管理規定（試行）》公開征求意見，以厘清證券公司與第三方機構的合作邊界，保護投資者的合法權益。

資料顯示，螞蟻財富由螞蟻集團通過上海云進信息技術有限公司100%控股，提供理財、基金、股票等多項金融服務，支付寶余額寶也是旗下板塊之一。

螞蟻集團因金融業務的牌照問題引發關注。上市前一天，螞蟻集團實際控制人馬云、董事長井賢棟、總裁胡曉明被監管約談。11月3日，螞蟻集團發布公告稱，由于高管被監管約談以及金融科技監管環境發生變化等重大事項，可能會使得公司不符合相關發行上市條件，因此決定暫緩公司的A股于科創版上市。

12月26日，人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局等金融管理部門聯合約談了螞蟻集團。金融管理部門對螞蟻集團提出了重點業務領域的整改要求，包括：依法持牌、合法合規經營個人征信業務，保護個人數據隱私。完善公司治理，按審慎監管要求嚴格整改違規信貸、保險、理財等金融活動。依法合規開展證券基金業務，強化證券類機構治理，合規開展資產證券化業務等。

對于此次螞蟻財富進入證監會備案名單，麻袋金融研究院高級研究員蘇筱芮表示，“金融業務不斷向線上遷移，因此科技公司與傳統金融機構是發展的現實需求，也是未來大勢。但科技行業有很多小微企業，而且科技監管剛剛起步，目前監管采用的是‘備案’思路，備案制比注冊制更加方便，也適合目前的科技公司管理。”

蘇寧金融研究院的專家陶金表示，“螞蟻入選備案名單，反映監管比較計較客觀地對待螞蟻金服，認可其科技層面的能力，也是倡導螞蟻等互聯網金融公司的相關業務，科技的歸科技，金融的歸金融。”

隨著管理部門對螞蟻集團的監管持續加強，其金融業務合規化整改正在加速推進。據多位消息人士透露，包括央行在內的監管部門要求螞蟻將其理財、保險分銷業務、消費貸款業務，以及它持有少數股權的網商銀行納入一家金融控股公司，目前螞蟻集團正在制定設立金融控股公司方案。