螞蟻財富獲證監(jiān)會備案

文 | AI財經(jīng)社 張夢依

編輯 | 孫明

12月30日，證監(jiān)會政務(wù)服務(wù)平臺更新了信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)備案名單，包括螞蟻財富金融信息服務(wù)有限公司在內(nèi)的52家機(jī)構(gòu)已躋身該備案名單。

這意味著，螞蟻財富為券商導(dǎo)流將獲得合法的“牌照”。按照新《證券法》規(guī)定，所有證券服務(wù)機(jī)構(gòu)均需到證監(jiān)會進(jìn)行備案，螞蟻財富也不能例外。

證券信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)多為第三方平臺，憑借其流量優(yōu)勢為券商導(dǎo)流開戶，包括東方財富、同花順等， 通常具有較好的流量優(yōu)勢、獲客能力、服務(wù)效率，因此許多券商公司選擇與其合作。不過第三方服務(wù)平臺也存在業(yè)務(wù)合規(guī)、個人隱私、競爭性報價等方面的風(fēng)險。

為了進(jìn)一步規(guī)范第三方平臺和券商公司的合作，今年8月，證監(jiān)會出臺《證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動管理規(guī)定（試行）》公開征求意見，以厘清證券公司與第三方機(jī)構(gòu)的合作邊界，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

資料顯示，螞蟻財富由螞蟻集團(tuán)通過上海云進(jìn)信息技術(shù)有限公司100%控股，提供理財、基金、股票等多項金融服務(wù)，支付寶余額寶也是旗下板塊之一。

螞蟻集團(tuán)因金融業(yè)務(wù)的牌照問題引發(fā)關(guān)注。上市前一天，螞蟻集團(tuán)實(shí)際控制人馬云、董事長井賢棟、總裁胡曉明被監(jiān)管約談。11月3日，螞蟻集團(tuán)發(fā)布公告稱，由于高管被監(jiān)管約談以及金融科技監(jiān)管環(huán)境發(fā)生變化等重大事項，可能會使得公司不符合相關(guān)發(fā)行上市條件，因此決定暫緩公司的A股于科創(chuàng)版上市。

12月26日，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局等金融管理部門聯(lián)合約談了螞蟻集團(tuán)。金融管理部門對螞蟻集團(tuán)提出了重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的整改要求，包括：依法持牌、合法合規(guī)經(jīng)營個人征信業(yè)務(wù)，保護(hù)個人數(shù)據(jù)隱私。完善公司治理，按審慎監(jiān)管要求嚴(yán)格整改違規(guī)信貸、保險、理財?shù)冉鹑诨顒印Ｒ婪ê弦?guī)開展證券基金業(yè)務(wù)，強(qiáng)化證券類機(jī)構(gòu)治理，合規(guī)開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)等。

對于此次螞蟻財富進(jìn)入證監(jiān)會備案名單，麻袋金融研究院高級研究員蘇筱芮表示，“金融業(yè)務(wù)不斷向線上遷移，因此科技公司與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)是發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需求，也是未來大勢。但科技行業(yè)有很多小微企業(yè)，而且科技監(jiān)管剛剛起步，目前監(jiān)管采用的是‘備案’思路，備案制比注冊制更加方便，也適合目前的科技公司管理?！?

蘇寧金融研究院的專家陶金表示，“螞蟻入選備案名單，反映監(jiān)管比較計較客觀地對待螞蟻金服，認(rèn)可其科技層面的能力，也是倡導(dǎo)螞蟻等互聯(lián)網(wǎng)金融公司的相關(guān)業(yè)務(wù)，科技的歸科技，金融的歸金融?！?

隨著管理部門對螞蟻集團(tuán)的監(jiān)管持續(xù)加強(qiáng)，其金融業(yè)務(wù)合規(guī)化整改正在加速推進(jìn)。據(jù)多位消息人士透露，包括央行在內(nèi)的監(jiān)管部門要求螞蟻將其理財、保險分銷業(yè)務(wù)、消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，以及它持有少數(shù)股權(quán)的網(wǎng)商銀行納入一家金融控股公司，目前螞蟻集團(tuán)正在制定設(shè)立金融控股公司方案。