建設(shè)銀行一分行被罰款120萬，貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位

7月13日消息，中國銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司廈門市分行（下稱“建設(shè)銀行廈門分行”）被罰款120萬元。

行政處罰書顯示，建設(shè)銀行廈門分行的主要違法違規(guī)行為，包括貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金挪用。另外，相關(guān)責(zé)任人張銳也被給予警告。作出處罰決定的機(jī)關(guān)是中國銀保監(jiān)會(huì)廈門監(jiān)管局。

天眼查App顯示，建設(shè)銀行廈門分行近期并無其他被行政處罰的記錄，不過其曾于2019年末，因行政違法被罰款30萬元，并曾于2007年，因向不具備條件的借款人提供正常類流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審查不嚴(yán)，為個(gè)別公司客戶辦理的部分銀承業(yè)務(wù)檔案中沒有增值稅發(fā)票，業(yè)務(wù)檔案不能證明銀行承兌匯票具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而被罰款20萬元。