重慶證監(jiān)局出手！兩家國(guó)有大行遭警示，事涉基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)

4月15日，重慶證監(jiān)局官網(wǎng)披露了兩則警示函，劍指郵儲(chǔ)銀行重慶分行、農(nóng)業(yè)銀行重慶分行在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)存在的違規(guī)行為。

據(jù)重慶證監(jiān)局介紹，郵儲(chǔ)銀行重慶分行存在個(gè)別未取得基金從業(yè)資格的人員向客戶宣傳推介基金產(chǎn)品的情況，上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售管理辦法》）第三十條第二款的規(guī)定。

對(duì)于農(nóng)業(yè)銀行重慶分行，重慶證監(jiān)局指出，該行在進(jìn)行基金銷售業(yè)務(wù)合格投資者認(rèn)定時(shí)，僅要求申請(qǐng)人自行承諾符合合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，未核驗(yàn)投資者資產(chǎn)證明、收入證明或者納稅憑證等材料。

根據(jù)《銷售管理辦法》第五十三條的規(guī)定，重慶證監(jiān)局決定對(duì)郵儲(chǔ)銀行重慶分行、農(nóng)業(yè)銀行重慶分行均采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。并要求兩家銀行認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守基金銷售監(jiān)管法律法規(guī)，切實(shí)加強(qiáng)基金從業(yè)人員資質(zhì)管理，杜絕此類問(wèn)題再次發(fā)生。